Ngày 28/6/2024, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt nam đã ban hành Thông tư số 17/2024/TT-NHNN quy định về việc mờ, sử dụng tài khoản thanh toán tại tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán. Theo đó, tại khoản 3 Điều 16 Thông tư số 17/2024/TT-NHNN có quy định về việc mở tài khoản thanh toán bằng phương tiện điện tử sẽ không áp dụng đối với các trường hợp, chi tiết cụ thể như sau:
Một là, tài khoản thanh toán chung;
Hai là, tài khoản thanh toán bằng ngoại tệ;
Ba là, khách hàng cá nhân là người từ đủ 15 tuổi đến chưa đủ 18 tuổi. Cụ thể: Người chưa đủ 15 tuổi, người bị hạn chế hoặc mất năng lực hành vi dân sự theo quy định của pháp luật Việt Nam, mở tài khoản thanh toán thông qua người đại diện theo pháp luật. Người có khó khăn trong nhận thức. Khách hàng cá nhân là người từ đủ 15 tuổi đến chưa đủ 18 tuổi.
Đối với các khách hàng mở tài khoản thanh toán trước ngày 01/10/2024, ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phối hợp với khách hàng thực hiện cập nhật, bổ sung tài liệu, thông tin, dữ liệu tại hồ sơ tài khoản thanh toán đảm bảo tuân thủ quy điịnh pháp luật tại Điều 12 Thông tư số 17/2024/TT-NHNN và hoàn thành trước ngày 01/01/2026.
Hồ sơ mở tài khoản thanh toán bao gồm các tài liệu, thông tin, dữ liệu được quy định như sau: Thỏa thuận mở và sử dụng tài khoản thanh toán được thực hiện theo quy định tại Điều 13 Thông tư số 17/2024/TT-NHNN. Các tài liệu, thông tin, dữ liệu để xác minh thông tin nhận biết khách hàng theo quy định tại khoản 2, 3 Điều 12 Thông tư số 17/2024/TT-NHNN. Thỏa thuận việc quản lý và sử dụng tài khoản thanh toán chung giữa các chủ thể đứng tên mở tài khoản thanh toán (nếu có) đối với các trường hợp mở tài khoản thanh toán chung.
Thông tư số 17/2024/TT-NHNN ngày 28/6/2024 đã nêu trên đây sẽ có hiệu lực pháp luật để thi hành, kể từ ngày 01/10/2024./.
(Đính kèm Thông tư số 17/2024/TT-NHNN ngày 28/6/2024)
Văn Lực
